Alaan: $48M para la Fintech IA Líder en Gestión de Gastos de MENA
Alaan, una fintech con IA con sede en Dubái, especializada en la gestión de gastos, ha cerrado con éxito una ronda de financiación Serie A de 48 millones de dólares. Esta importante inversión, liderada por Peak XV Partners (anteriormente Sequoia Capital India & SEA), marca una de las rondas Serie A más grandes para una empresa fintech en la región de Oriente Medio y África del Norte (MENA). Otros participantes en la ronda incluyeron a fundadores de 885 Capital, Y Combinator, 468 Capital, Pioneer Fund, y notables emprendedores regionales como Hosam Arab (Tabby), Mudassir Sheikha (Careem) y el influencer Khalid Al Ameri.
Alaan fue cofundada por Parthi Duraisamy y Karun Kurien, ambos exconsultores de McKinsey, quienes identificaron una brecha crítica en la gestión de gastos corporativos dentro de la región MENA. Duraisamy experimentó de primera mano las ineficiencias de los métodos tradicionales, donde las tarjetas corporativas ampliamente utilizadas como American Express a menudo no eran aceptadas, lo que obligaba a los empleados a cubrir los gastos personalmente y a soportar laboriosos procesos de conciliación manual. Esta experiencia personal se convirtió en el impulso para desarrollar la plataforma de Alaan, que tiene como objetivo optimizar y automatizar el gasto corporativo.
GV Ravishankar, Director General de Peak XV, comentó sobre la inversión: "La categoría ha demostrado un fuerte ajuste producto-mercado en la región MENA, y Alaan se destaca como el líder de la categoría. Su mentalidad centrada en el cliente y liderada por el producto les ha permitido construir soluciones adaptadas a los equipos financieros modernos."
El camino hacia el liderazgo del mercado para Alaan no estuvo exento de obstáculos. A pesar de haber recaudado una ronda semilla de 2,5 millones de dólares a mediados de 2021, la empresa enfrentó considerables complejidades regulatorias y la necesidad de asegurar asociaciones bancarias, lo que retrasó su lanzamiento en los EAU durante casi un año. Desafíos similares surgieron con su expansión a Arabia Saudita, donde tardó años en obtener las aprobaciones del banco central del país antes de finalmente lanzarse en enero. "El mayor desafío que enfrentamos, tanto en los EAU como en Arabia Saudita, fue simplemente salir al aire", señaló Duraisamy.
A pesar de estos obstáculos regulatorios, Alaan demostró agilidad en otras áreas. La fintech fue pionera en la integración de Apple Pay en sus ofertas B2B, una característica que antes no estaba disponible para los equipos financieros de la región. A principios de 2023, Alaan también se convirtió en una de las primeras empresas de Oriente Medio en integrar OpenAI en sus servicios. Inicialmente, se lanzó un chatbot de IA para interacciones de gasto conversacionales, pero no logró la tracción de los usuarios. Esto llevó a un cambio estratégico, donde Alaan se centró en aprovechar la IA en segundo plano para automatizar procesos como la conciliación de recibos, la conciliación de gastos y la extracción de IVA, una característica particularmente valiosa para las empresas que navegan por complejas regulaciones de IVA y reclaman impuestos en la región.
Alaan afirma que su plataforma de gestión de gastos ya ha ahorrado a los equipos financieros más de 1,5 millones de horas de trabajo manual, una cifra que se espera que crezca con la inversión continua en automatización. Desde su lanzamiento en 2022, la empresa ha procesado más de 2,5 millones de transacciones para más de 1.500 equipos financieros en las principales empresas regionales, incluyendo G42, Careem, Tabby y Lulu Group.
Sorprendentemente, Alaan es rentable, habiendo generado 10 millones de dólares en ingresos con 5 millones de dólares en gastos. Duraisamy atribuye este enfoque financiero disciplinado a la orientación de Y Combinator y sus mentores. La empresa ahora se enfoca en replicar su éxito en Arabia Saudita, donde ya ha visto duplicarse los volúmenes de transacciones mes a mes durante los últimos seis meses. La financiación Serie A recién asegurada acelerará esta expansión, permitiendo a Alaan escalar la contratación en ventas, éxito del cliente y cumplimiento, al tiempo que intensifica su desarrollo de automatización financiera impulsada por IA.
Duraisamy enfatizó que la inversión fue impulsada por los sólidos fundamentos de Alaan, más que por las tendencias del mercado externo. "Cuando hablas con los inversores, lo que realmente importa para una empresa en nuestra etapa son los fundamentos: cuán eficientes somos en capital, cuántos ingresos generamos, cuán fuerte es nuestro movimiento de salida al mercado", explicó, destacando que las fortalezas inherentes de la empresa fueron los factores clave para atraer esta importante financiación.