Amplify Lanza QuantumRisk™: Evaluación de Riesgos con IA para Asesores

Amplify Platform, una empresa especializada en soluciones de datos nativas de IA para asesores financieros y sus clientes, ha anunciado el lanzamiento de QuantumRisk™. Esta nueva herramienta de análisis propietario tiene como objetivo transformar fundamentalmente la forma en que los asesores financieros evalúan, comunican y gestionan el riesgo de inversión, particularmente frente a eventos extremos del mercado.

Durante décadas, la industria financiera ha dependido en gran medida de modelos de riesgo retrospectivos, a menudo arraigados en supuestos estadísticos tradicionales como las curvas de campana y la desviación estándar. Estos modelos, argumentan los críticos, con frecuencia subestiman la volatilidad del mundo real y no logran tener en cuenta el “riesgo de cola gorda”—la probabilidad de eventos raros y de alto impacto que quedan fuera de las fluctuaciones típicas del mercado. Tales limitaciones quedaron claramente expuestas durante períodos como la crisis financiera global de 2008 y el shock de mercado de principios de 2020.

QuantumRisk™ busca rectificar estas deficiencias. Construido sobre la investigación pionera del Dr. Ron Piccinini, Director de Investigación de Inversiones de Amplify y un experto líder en modelado de riesgo de cola gorda, el sistema va más allá de las metodologías obsoletas. Aprovecha los avances en la computación de alto rendimiento y las unidades de procesamiento gráfico, lo que permite una precisión en tiempo real en su análisis. El nuevo motor de riesgo modela millones de resultados del mundo real y escenarios de estrés del mercado en menos de un segundo, proporcionando una imagen más clara tanto de la probabilidad como de la gravedad de los impactos potenciales en la cartera, mucho más allá de los movimientos rutinarios del mercado.

“Las herramientas de riesgo heredadas fueron construidas para un mercado que ya no existe”, afirmó el Dr. Ron Piccinini. “Diseñamos nuestro motor de riesgo para reflejar cómo se comportan realmente los mercados, no cómo dicen los libros de texto que deberían. Se trata de dar a los asesores una ventaja competitiva al hacer que las complejas dinámicas de riesgo sean inmediatamente visibles y procesables.”

Integrado dentro de la plataforma Amplify, QuantumRisk asigna a las carteras y a los valores individuales una puntuación estandarizada entre cero y 1.000. Esta métrica está anclada al riesgo de cola histórica del S&P 500, con valores más altos que indican una mayor exposición a la volatilidad y al riesgo. Esta métrica sencilla ofrece a los asesores una visión realista, procesable y fácilmente comprensible del riesgo de la cartera.

El sistema está diseñado para proporcionar una mayor transparencia en todo el espectro de inversión, desde asignaciones conservadoras hasta estrategias altamente apalancadas. Esto permite una construcción de cartera más informada, facilita una comunicación más clara entre asesores y clientes, y apoya una supervisión de cumplimiento diligente. Sus resultados visuales y listos para el cliente están diseñados para integrarse sin problemas en el flujo de trabajo del asesor, fomentando discusiones más productivas sobre la tolerancia al riesgo y las expectativas de inversión.

“QuantumRisk es más que una simple mejora en el análisis de riesgos; es una herramienta transformadora para mejorar la confianza del cliente”, comentó Vickie Lewin, Directora de Crecimiento de Amplify. Añadió que al incorporar una puntuación de riesgo moderna en todo el recorrido del cliente, la plataforma empodera a las empresas para construir carteras más resilientes, establecer expectativas más claras y cultivar relaciones más seguras, ayudando en última instancia a los asesores a gestionar mejor las expectativas del cliente durante las oscilaciones del mercado. La introducción de QuantumRisk representa un paso significativo hacia adelante al proporcionar a los asesores las herramientas para navegar en un panorama financiero cada vez más complejo.