Alaan: La Fintech IA Obtient 48M$ en Série A, Record pour la MENA

Alaan, une fintech basée à Dubaï et alimentée par l'IA, spécialisée dans la gestion des dépenses, a clôturé avec succès un tour de financement de Série A de 48 millions de dollars. Cet investissement significatif, mené par Peak XV Partners (anciennement Sequoia Capital India & SEA), marque l'un des plus grands tours de Série A pour une entreprise fintech dans la région du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord (MENA). Parmi les autres participants à ce tour figuraient les fondateurs de 885 Capital, Y Combinator, 468 Capital, Pioneer Fund, ainsi que des entrepreneurs régionaux notables tels que Hosam Arab (Tabby), Mudassir Sheikha (Careem) et l'influenceur Khalid Al Ameri.

Alaan a été cofondée par Parthi Duraisamy et Karun Kurien, tous deux anciens consultants de McKinsey, qui ont identifié une lacune critique dans la gestion des dépenses d'entreprise au sein de la région MENA. Duraisamy a personnellement expérimenté les inefficacités des méthodes traditionnelles, où les cartes d'entreprise largement utilisées comme American Express n'étaient souvent pas acceptées, forçant les employés à couvrir les dépenses personnellement et à subir de laborieux processus de rapprochement manuel. Cette expérience personnelle est devenue l'impulsion pour développer la plateforme d'Alaan, qui vise à simplifier et automatiser les dépenses d'entreprise.

GV Ravishankar, directeur général chez Peak XV, a commenté l'investissement, déclarant: «La catégorie a démontré une forte adéquation produit-marché dans la région MENA, et Alaan se distingue comme le leader de la catégorie. Leur état d'esprit centré sur le client et axé sur le produit leur a permis de construire des solutions adaptées aux équipes financières modernes.»

Le chemin vers le leadership du marché pour Alaan ne s'est pas fait sans embûches. Bien qu'elle ait levé un tour de financement d'amorçage de 2,5 millions de dollars à la mi-2021, l'entreprise a été confrontée à des complexités réglementaires considérables et à la nécessité de sécuriser des partenariats bancaires, ce qui a retardé son lancement aux Émirats arabes unis de près d'un an. Des défis similaires sont apparus avec son expansion en Arabie Saoudite, où il a fallu des années pour obtenir les approbations de la banque centrale du pays avant son lancement final en janvier. «Le plus grand défi que nous avons rencontré, tant aux Émirats arabes unis qu'en Arabie Saoudite, était simplement de nous lancer», a noté Duraisamy.

Malgré ces obstacles réglementaires, Alaan a fait preuve d'agilité dans d'autres domaines. La fintech a été pionnière dans l'intégration d'Apple Pay dans ses offres B2B, une fonctionnalité auparavant indisponible pour les équipes financières de la région. Début 2023, Alaan est également devenue l'une des premières entreprises du Moyen-Orient à intégrer OpenAI dans ses services. Initialement, un chatbot IA a été déployé pour les interactions de dépenses conversationnelles, mais il n'a pas réussi à attirer les utilisateurs. Cela a conduit à un changement stratégique, où Alaan s'est concentrée sur l'utilisation de l'IA en arrière-plan pour automatiser des processus tels que le rapprochement des reçus, le rapprochement des dépenses et l'extraction de la TVA – une fonctionnalité particulièrement précieuse pour les entreprises naviguant dans des réglementations complexes en matière de TVA et récupérant des taxes dans la région.

Alaan affirme que sa plateforme de gestion des dépenses a déjà permis aux équipes financières d'économiser plus de 1,5 million d'heures de travail manuel, un chiffre qui devrait augmenter avec l'investissement continu dans l'automatisation. Depuis son lancement en 2022, l'entreprise a traité plus de 2,5 millions de transactions pour plus de 1 500 équipes financières au sein des principales entreprises régionales, notamment G42, Careem, Tabby et Lulu Group.

Remarquablement, Alaan est rentable, ayant généré 10 millions de dollars de revenus pour 5 millions de dollars de dépenses. Duraisamy attribue cette approche financière disciplinée aux conseils de Y Combinator et de ses mentors. L'entreprise se concentre désormais sur la reproduction de son succès en Arabie Saoudite, où elle a déjà vu les volumes de transactions doubler mois après mois au cours des six derniers mois. Le financement de Série A nouvellement obtenu accélérera cette expansion, permettant à Alaan d'intensifier ses recrutements dans les ventes, le succès client et la conformité, tout en renforçant son développement de l'automatisation financière basée sur l'IA.

Duraisamy a souligné que l'investissement était motivé par les solides fondamentaux d'Alaan plutôt que par les tendances du marché externe. «Quand vous parlez aux investisseurs, ce qui compte vraiment pour une entreprise à notre stade, ce sont les fondamentaux : notre efficacité en capital, le montant de nos revenus, la force de notre démarche de mise sur le marché», a-t-il expliqué, soulignant que les forces inhérentes de l'entreprise étaient les facteurs clés pour attirer ce financement significatif.