Amplify lance QuantumRisk™ : Évaluation des Risques par IA pour Conseillers
Amplify Platform, une entreprise spécialisée dans les solutions de données natives de l’IA pour les conseillers financiers et leurs clients, a annoncé le lancement de QuantumRisk™. Ce nouvel outil d’analyse propriétaire vise à transformer fondamentalement la manière dont les conseillers financiers évaluent, communiquent et gèrent le risque d’investissement, en particulier face à des événements de marché extrêmes.
Depuis des décennies, l’industrie financière s’est largement appuyée sur des modèles de risque rétrospectifs, souvent enracinés dans des hypothèses statistiques traditionnelles comme les courbes en cloche et l’écart type. Ces modèles, selon les critiques, sous-estiment fréquemment la volatilité du monde réel et ne parviennent pas à prendre en compte le « risque de queue épaisse » — la probabilité d’événements rares et à fort impact qui sortent des fluctuations de marché typiques. Ces limitations ont été clairement exposées lors de périodes comme la crise financière mondiale de 2008 et le choc de marché du début de 2020.
QuantumRisk™ cherche à corriger ces lacunes. Construit sur la recherche pionnière du Dr Ron Piccinini, Directeur de la Recherche en Investissement chez Amplify et expert de premier plan en modélisation du risque de queue épaisse, le système dépasse les méthodologies obsolètes. Il tire parti des avancées en matière de calcul haute performance et d’unités de traitement graphique, permettant une précision en temps réel dans son analyse. Le nouveau moteur de risque modélise des millions de résultats réels et de scénarios de stress de marché en moins d’une seconde, offrant une image plus claire de la probabilité et de la gravité des impacts potentiels sur le portefeuille, bien au-delà des mouvements de marché routiniers.
« Les outils de risque hérités ont été conçus pour un marché qui n’existe plus », a déclaré le Dr Ron Piccinini. « Nous avons conçu notre moteur de risque pour refléter le comportement réel des marchés, et non ce que les manuels disent qu’ils devraient être. Il s’agit de donner aux conseillers un avantage concurrentiel en rendant les dynamiques de risque complexes immédiatement visibles et exploitables. »
Intégré à la plateforme Amplify, QuantumRisk attribue aux portefeuilles et aux titres individuels un score standardisé entre zéro et 1 000. Cette métrique est ancrée au risque de queue historique du S&P 500, des valeurs plus élevées indiquant une plus grande exposition à la volatilité et au risque. Cette métrique simple offre aux conseillers une vue réaliste, exploitable et facilement compréhensible du risque de portefeuille.
Le système est conçu pour offrir une plus grande transparence sur l’ensemble du spectre d’investissement, des allocations conservatrices aux stratégies fortement leverages. Cela permet une construction de portefeuille plus éclairée, facilite une communication plus claire entre les conseillers et les clients, et soutient une surveillance diligente de la conformité. Ses sorties visuelles, prêtes pour le client, sont conçues pour s’intégrer de manière transparente dans le flux de travail du conseiller, favorisant des discussions plus productives sur la tolérance au risque et les attentes en matière d’investissement.
« QuantumRisk est plus qu’une simple mise à niveau des analyses de risque ; c’est un outil transformateur pour renforcer la confiance des clients », a commenté Vickie Lewin, Directrice de la Croissance chez Amplify. Elle a ajouté qu’en intégrant un score de risque moderne tout au long du parcours client, la plateforme permet aux entreprises de construire des portefeuilles plus résilients, de fixer des attentes plus claires et de cultiver des relations plus confiantes, aidant ainsi les conseillers à mieux gérer les attentes des clients pendant les fluctuations du marché. L’introduction de QuantumRisk représente un pas en avant significatif pour fournir aux conseillers les outils nécessaires pour naviguer dans un paysage financier de plus en plus complexe.