TD Securities nutzt KI für Echtzeit-Aktienanalysen

Trotz seiner stark regulierten Natur hat der Aktienhandelssektor stets die technologische Innovation innerhalb der Finanzdienstleistungen vorangetrieben. Doch wenn es um die breitere Einführung von KI-Anwendungen und intelligenten Agenten geht, haben viele traditionelle Banken erhebliche Vorsicht walten lassen. Entgegen diesem Trend hat TD Securities, der spezialisierte Aktien- und Wertpapierhandelsarm der TD Bank, am 8. Juli seinen TD KI Virtual Assistant eingeführt. Dieses hochentwickelte Tool soll die Front-Office-Mitarbeiter des Bankgeschäfts für institutionelle Verkäufe, Handel und Forschung durch die Straffung ihrer Arbeitsabläufe und die Verbesserung des Zugangs zu kritischen Erkenntnissen stärken.

Laut Dan Bosman, CIO von TD Securities, ist das Hauptziel des virtuellen Assistenten, die Front-Office-Aktienverkäufer und Trader mit tieferen Kundeneinblicken und umfassender Forschung auszustatten. Bosman erklärte, dass die ursprüngliche Version als Pilotprojekt begann, bevor sie für eine breitere Einführung skaliert wurde. Die Kernfunktionalität besteht darin, große Mengen interner Aktienforschungsdaten, die von den Analysten der Bank generiert werden, für die kundennahen Teams leicht zugänglich und „verkaufsfreundlich“ zu machen. In einem schnelllebigen Handelsumfeld bedeutet dies, dass der KI-Assistent die einzigartige Fachsprache und den Kontext von Benutzeranfragen verstehen muss, um natürliche und intuitive Antworten zu liefern, die aus den neuesten Marktinformationen abgeleitet sind.

Die Entstehung des TD KI-Assistenten war eine innovative Idee eines Mitglieds des Aktienvertriebsteams, die über TD Invent, die interne Plattform der Bank, auf der Mitarbeiter Projekte zur Bewertung durch das Innovationsführungsteam vorschlagen können, zum Leben erweckt wurde. Bosman betonte die organische Akzeptanz des Tools und stellte fest, dass sein inhärenter Wert bedeutete, dass keine umfangreiche interne Förderung erforderlich war. Stattdessen erkannten Teams in der gesamten Bank schnell ihr Potenzial und versuchten aktiv, es in ihre Abläufe zu integrieren. Dieser kollaborative Ansatz, der Investitionen in Daten, Cloud-Infrastruktur und menschlichen Erfindungsreichtum integriert, erwies sich als entscheidend für die erfolgreiche Entwicklung des Assistenten.

TD Securities konstruierte den TD KI Virtual Assistant durch die Nutzung der fortschrittlichen GPT-Modelle von OpenAI und die enge Zusammenarbeit mit seinen internen Technologie-Teams, dem kanadischen KI-Unternehmen Layer 6 (2018 von TD übernommen) und anderen strategischen Partnern. Der Assistent lässt sich nahtlos in die bestehende Cloud-Infrastruktur der Bank integrieren und gewährt ihm Zugriff auf eine Fülle interner Forschungsdokumente und Echtzeit-Marktdaten, einschließlich regulatorischer Einreichungen wie 13F-Berichte und umfangreicher historischer Aktiendaten. Bosman charakterisiert den TD KI-Assistenten als ein hochentwickeltes Wissensmanagementsystem. Er verwendet Retrieval Augmented Generation (RAG)-Prozesse, um komplexe Informationen effizient abzurufen, zu aggregieren und in prägnante, kontextbezogene Zusammenfassungen und umsetzbare Erkenntnisse zu synthetisieren, wodurch Vertriebsteams in der Lage sind, Kundenanfragen mit beispielloser Geschwindigkeit und Genauigkeit zu beantworten.

Darüber hinaus bietet der TD KI Virtual Assistant den Nutzern Zugang zum übergreifenden Basismodell der TD Bank, TD KI Prism. TD KI Prism wurde im Juni eingeführt und wird bankweit eingesetzt, nicht nur innerhalb von TD Securities. Bei seiner Vorstellung erklärte die Bank, dass dieses Modell die Vorhersageleistung ihrer Anwendungen erheblich verbessert, indem es 100-mal mehr Daten als frühere Systeme verarbeitet, Einzelarchitekturmodelle ersetzt und gleichzeitig sicherstellt, dass alle Kundendaten sicher innerhalb des internen Netzwerks der Bank verbleiben. Die Entwicklung der generativen KI-Lösung stellte einzigartige Herausforderungen dar, insbesondere in Bezug auf Governance und Kontrollen, angesichts der relativen Neuheit der Technologie innerhalb der Organisation zu Beginn des Projekts. Trotz dieser Hürden förderte die Initiative eine bedeutende unternehmensübergreifende Zusammenarbeit, die zu einer hochmodernen Lösung führte. Ein herausragendes Merkmal des Assistenten ist seine Text-zu-SQL-Funktion, die natürliche Sprachaufforderungen direkt in SQL-Datenbankabfragen übersetzt und so den Datenzugriff vereinfacht.

Um die Leistung des Assistenten zu optimieren, entwickelte TD Securities proprietäre Verbesserungen in seiner Trainingsmethodik. Bosman stellte fest, dass zum Patent angemeldete Optimierungen im Prompt Engineering und beim dynamischen Abrufen von Few-Shot-Beispielen es ihnen ermöglichten, die gewünschte Geschäftsleistung allein durch Kontextlernen zu erzielen. Entscheidend ist, dass diese Innovationen die Notwendigkeit einer umfangreichen Feinabstimmung des zugrunde liegenden OpenAI-Modells eliminierten und eine nahtlose Interaktion sowohl mit unstrukturierten als auch mit tabellarischen Datensätzen ermöglichten.

Die TD Bank und TD Securities sind nicht allein in ihrem Streben nach fortschrittlichen KI-Lösungen. In der gesamten Finanzbranche geht eine wachsende Zahl von Institutionen von grundlegenden KI-Assistenten zu komplexeren KI-Agenten über. BNY beispielsweise hat begonnen, seinen Vertriebsteams Multi-Agenten-Lösungen anzubieten, die bei komplexen Anfragen wie der Unterstützung bei Fremdwährungen helfen. Wells Fargo hat ebenfalls einen signifikanten Anstieg der Nutzung seines internen KI-Assistenten festgestellt, während Capital One einen Agenten speziell zur Verbesserung des Autoverkaufs für seine Kunden entwickelt hat. Viele dieser hochentwickelten KI-Anwendungen entstehen, ähnlich wie in anderen Branchen, nach Monaten rigoroser Pilotversuche. Finanzinstitute stehen jedoch vor der zusätzlichen Belastung durch strenge Vorschriften zum Schutz der Kundendaten und erhebliche Treuhänderpflichten, die einen noch sorgfältigeren Ansatz bei der KI-Bereitstellung erfordern.

Bosman stellte fest, dass viele Mitarbeiter, selbst im Geschäftsfeld der Bank, zunehmend mit KI-Tools für Verbraucher wie ChatGPT vertraut sind. Die größte Herausforderung bei der Pilotprüfung dieser fortschrittlichen Assistenten und Agenten liegt nicht darin, die Benutzer über die Tools selbst aufzuklären, sondern darin, Best Practices für ihre Nutzung zu etablieren, sie nahtlos in bestehende Arbeitsabläufe zu integrieren, ihre inhärenten Einschränkungen zu verstehen und effektive Mechanismen für menschliches Feedback zu entwickeln, um potenzielle Ungenauigkeiten oder „Halluzinationen“ zu mindern. Letztendlich stellt sich Bosman vor, dass sich der Assistent so weit entwickelt, dass sein Wert über interne Teams hinausgeht und zu einem unverzichtbaren Werkzeug für externe Kunden wird, die mit TD Securities interagieren. Diese zukunftsorientierte Perspektive unterstreicht das Potenzial der KI, sowohl die Kunden- als auch die Kollegen-Erfahrungen erheblich zu verbessern und so eine stärkere Bindung und operative Effizienz zu fördern.